【蓝童小贴士】看好钱包！ “虚拟货币”成为非法集资新手段

近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的幌子，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵犯合法权益，公众利益。

那么究竟什么是“虚拟货币”？据了解，央行等7部委发布的《公告》明确指出，代币发行融资是指融资主体通过非法销售和流通向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”的令牌。本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法售卖代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪行为。

之所以受老百姓欢迎，是因为这类货币没有固定价格，没有涨跌限制，可以24小时交易。再加上很多投资者一开始就可以从中获得高额回报，更多想“一夜暴富”的人想走捷径，通过投资虚拟货币来致富。

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行对“以虚拟货币”和“区块链”名义非法集资。保监会指出，此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销、诈骗等事实。

这种类型的活动具有三个主要特征：

一、网络化、跨界。

依靠互联网和聊天工具进行交易，使用在线支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。

一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。

利用热点概念炒作，编造各种“高大上”的理论，有的还利用名人V“平台”宣传，以“糖果”等空投为诱惑，声称“高大上的价值”货币只会涨不会涨。” “跌”、“投资周期短、回报高、风险低”具有很强的欺骗性。在实践中，不法分子通过幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

三、存在多种违法风险。

不法分子通过宣传，利用“静态收益”（从货币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）来吸引公众投资资金，引诱投资者开发人员加入，而资金池不断扩大，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

蓝仔在此提醒大家，这种活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局。资金运作难以长期维持。大家要理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺投资虚拟货币违法吗，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识；发现违法犯罪线索，可主动向有关部门举报。

不要盲目相信高回报的理财，树立正确的理财观念投资虚拟货币违法吗，减少投资行为的盲目性，避免损害经济利益。