网贷天眼周刊聚焦：金融虚假信息可向149个注册平台举报并追踪

12月26日，国家互联网信息办公室公布了《金融信息服务管理条例》，规定金融信息服务提供者发布的金融信息存在虚假信息的，可以向国家或地方互联网信息办公室举报；大潮以来，至少有149个平台被立案调查；迄今为止，已有33家列入白名单的存管银行在互惠金融协会披露了存管数据。

一、监管消息：金融虚假信息可举报恶意隐瞒P2P金融诈骗立案标准金额，转让财产应追回

网信办：可以举报虚假财务信息

12月26日，国家互联网信息办公室公布了《金融信息服务管理条例》（以下简称《条例》），自2019年2月1日起施行。发现金融信息服务提供者提供的金融信息存在虚假信息的，可以向国家或地方互联网信息办公室举报。

互联网非公开股权融资活动信息披露准则公告

12月25日，中国互联网金融协会发布《互联网金融信息披露互联网非公开股权融资》团体标准公告。本标准规定了互联网非公开股权融资活动所有参与者信息披露的基本原则、具体内容和要求。

深圳发布网贷机构退出指引：国企、上市等背景应提供资金扶持

12月25日，深圳市互联网金融协会发布了《深圳市互联网借贷信息中介业务退出指引（征求意见稿）》。指导意见要求，具有国有企业、上市公司、集团等背景的网络借贷机构，应当在合理范围内，由国有企业、上市公司、集团提供资金支持，协助网络购物机构缩小差距。不良贷款余额与应偿还余额之间的关系。不同之处。

厦门网贷整改办：P2P恶意隐匿转移财产应依法追回

12月21日，厦门市金融工作办公室网站发布厦门市网络借贷风险专项整治领导小组办公室（以下简称“厦门市网络借贷整治办”）关于做好网络借贷风险良性工作的通知。厦门网贷信息中介退出。通知要求，网络借贷机构的退出应当坚持市场化、分类施策、属地负责、最大限度保护投资者合法权益的原则。值得一提的是，通知指出，凡在机构退出前恶意隐匿、转移财物的，均应依法追回。

上海法院：2017年受理的P2P网贷纠纷数量超过前两年总和

12月21日，上海市高级人民法院召开新闻发布会，公布了2017年度上海市法院金融商事审判和2017年上海法院金融商事审判十大典型案例。白皮书显示，2017年，上海法院共受理一审金融商事案件179163件，同比增长39.6%，案件数量创历史新高，占比81.上海法院受理的商事案件4件。%。全市甲级法院共受理二审金融商事案件996件，与上年基本持平。

二、平台转播：149个备案平台25人因“草根投资”被捕

149个备案平台被整理：网贷悬赏第一逃犯被抓获，另有两个平台被判刑

据网贷天眼不完全统计，雷暴爆发以来，至少有149个平台被立案调查。网贷天眼已对已立案调查的149家平台的实际控制人、交易总额、应收余额等进行了调查，立案后警方已将案件冻结。对资金、扣押资产、抓捕人数、立案时间、通知或受理机构等信息进行汇总整理，并根据警方报案进展情况进行后续更新。12月20日至12月26日，备案平台新增25个，新增备案平台1个。

京东P2P产品短暂出现后消失，客服称“系统维护”

12月24日，《每日经济新闻》记者注意到，在京东金融APP“财富”栏目中点击“京东小金头”，页面会跳转到“和风网贷”。页面显示，和风网贷推出了“1个月”、“3个月”、“6个月”、“12个月”四款产品，四款产品年化利率为5%，5. 5%、6%、6.5%。但是，截至 12 月 24 日，所有产品均已售罄。当记者向京东金融的人工客服询问和风网是否下线时，对方表示是系统维护，暂时无法提供服务。至于何时恢复正常服务，目前还没有通知。

P2P平台瑞银贷涉嫌非吸案证据不足被退回重判

日前，湖南省湘潭市中级人民法院发布《谢晓明、苏伟良非法吸收公众存款二审刑事裁定书》，即P2P平台非法吸收公众存款案“瑞银贷款”。根据裁定，湖南省湘潭市玉湖区人民法院一审判决因原判决认定的部分事实不清、证据不足，被撤销重审，发回重审。

【问题平台总结】

小朱理财非吸案进展：6人被采取强制措施

12月28日，南昌市公安局在其官方微博上发布了关于小朱理财不吸金案的情况通报。通报显示，江西萍乡一家建筑公司涉嫌利用“小猪理财”平台非法吸收公众存款，导致受害人损失逾1900万元。截至2018年12月14日，公安机关已对游某勤、冯某东、杨某、尤某修、姜某、胡某峰6名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

恢复提现承诺未果，易通贷涉嫌兑现危机

12月28日消息，据投资者称，P2P平台易通贷未能恢复兑现承诺。运营8年多的易通贷，如今正面临上线以来最大的赎回危机。

亿鼎金融不吸收案实际控制人蔡东东被采取强制措施

12月27日，杭州市公安局江干分局发布“易鼎金融”案件通报，称其涉嫌非法吸收公众存款，于2018年12月26日被警方立案侦查。该平台实际运营者，蔡某冬采取刑事强制措施。

“草根投资”非吸盘案进展：25人被捕冻结股票9.3亿股

12月27日，浙江省余杭市公安局发布“草根投资”不吸金案最新通报。通知显示，共抓获犯罪嫌疑人25人，新冻结相关银行账户232个，资金1.1亿元；查获新车17辆，新冻结涉案相关公司股份6.65亿股。

石头理财案例追踪：冻结资金3亿元，新查封3处房产

12月27日，杭州市公安局余杭分局就河南石头信息技术有限公司（P2P平台“石头理财”）涉嫌非法吸收公众存款案发布最新通报。报道称，警方已冻结相关银行账户131个，资金3亿元，扣押财产3件。

首笔车贷被曝资金链断裂金融诈骗立案标准金额，汽车金融“资金荒”遭供应商追债打击

领先的汽车金融公司First Auto Loan最近陷入了“裁员风暴”。有员工爆料称，第一笔车贷“因为资金链断裂，裁员70%”。首贷回应称，公司只是进行正常的人事变动和业务调整，资金渠道丰富。但第一笔车贷的几家经销商表示，他们已经开始追债维权了。

警方通报“范范金服”集资诈骗案冻结49个银行资金账户

12月20日，嘉兴市公安局南湖分局就“凡凡金服”涉嫌集资诈骗案发布通报。专案组根据审计组和犯罪嫌疑人提供的财务线索，查询了1100多个银行账户，冻结了49个银行资金账户。

警方通报“投之家”等4个涉案平台进展：1人被捕，多人被传唤

12月22日，深圳市公安局南山分局发布了“投之家”、“合众银行”、“中投金融”、“千富宝”四大平台案件最新进展。其中，中融投资1人被捕，共追缴1.5278亿元；币库新增158万元；一名钱福宝在网上被追杀。

三、数据报告：33家银行披露存管数据，最新网贷平台信息披露名单出炉

浙商银行、陕坝农商银行共29个平台在线公开存管数据

12月26日，内蒙古陕坝农商银行和浙商银行在中国互联网金融协会“资金存管”栏目中披露了存管数据。内蒙古山坝农商银行已接入28个网贷平台，均实现全网存管。系统; 浙商银行54家网贷平台仅1家全面上线。两家银行共披露了82个合作平台，其中29个为全线平台。

网贷天眼信息披露11月60家网贷平台排行榜

12月24日，网贷天眼研究院发布了《11月60家网络借贷平台信息披露排名》。海融易、网通普惠、尚进福、团贷分别位列信息披露榜单前十。

四、大咖观点：消费金融前景如何看待P2P绩效保险？

消费金融展望：2019 年能否走出低谷？

目前，互联网行业“寒冬论”盛行，从互联网企业缩招裁员、发债公司违约、大佬过冬言论、甚至一度飙升的租金普遍下降。消费金融不是少数机构的菜。消费金融是一个生态。在这个生态中，不仅需要银行等持牌机构，还需要互联网平台，你的砒霜，我的蜂蜜，多层次的系统来保证生态的流动性。

网贷风险向保险公司蔓延，您如何看待P2P绩效保险？

近期，保险公司与P2P的履约险业务备受各方关注。据近日媒体报道，消保局已向安信财险、长安财险等涉及承保网贷履约险投诉的保险公司发出监管问询函，要求上述保险公司进行举报。各自的承保情况。随后，《每日经济新闻》辟谣称，上述企业确实收到了消保局发的内部邮件，报告了履约险的相关情况，但这只是邮件形式的询问。 ，而不是监管询问信。.